跨境金融创新迎来又一重要突破 中外资行首批试点工作落地

随着全球经济的融合，跨境贸易投资自由化便利化的需求日益凸显。近日，中国上海总部发布的《上海自由贸易试验区自由贸易账户功能升级实施办法（试行）》正式生效，这一举措标志着上海自贸区在深化金融改革开放方面迈出了重要的一步。

在政策的引领下，中资机构如交通银行、农业银行，以及外资金融机构如汇丰银行、花旗银行等都积极参与了首批试点工作。这些金融机构的参与，不仅展示了中国金融市场的开放态度，也体现了国际金融界对中国自贸区金融改革的关注和期待。

业内人士普遍认为，此次新政的落地将为符合资质的企业带来金融便利，简化外债与放款收付流程，使得与资金往来更加便捷。这无疑为上海自贸区乃至全国的企业提供了一个全新的跨境金融服务模式。

随着《实施办法》的正式实施，上海自贸区跨境金融创新再次取得重要突破。交通银行上海市分行与农业银行上海市分行作为首批试点金融机构，在新政落地首日便成功为多家企业完成了自由贸易账户功能升级业务。外资银行如汇丰中国、花旗中国也积极参与，为试点企业提供了全新的跨境金融服务体验。

事实上，上海于2014年便开始试点自由贸易账户。在自贸区金融开放政策的支持下，汇丰中国作为首批参与自由贸易账户试点的外资银行，已经开展了多项服务。此次自由贸易账户功能升级，使得外资银行能够更好地参与到中国金融市场的改革中。

除了银行机构的积极参与，政策制定者也在持续拓展自由贸易账户的功能及应用场景。从今年的多项政策可以看出，提升跨境金融服务便利化、拓展自由贸易账户功能及应用场景的部署与一直在持续进行。

根据的《实施办法》，经办银行可凭试点企业收付款指令直接办理升级账户与各类账户之间的资金划转，试点企业开展资本项下业务不受额度限制。这一政策无疑将大大提升自贸区跨境金融服务的效率和便利性。

《实施办法》的出台也体现了中国制度先行对接国际标准的精神。全面对接国际高标准经贸规则，允许资金在企业经营范围内和负面清单外自由划转，这是中国金融市场与国际金融市场接轨的重要一步。

此次自由贸易账户功能升级试点启动后，上海自贸区在深化金融改革开放方面将迈入新的阶段。各方参与者将携手共进，为中国金融市场的开放和发展注入新的活力。期待在未来，中国金融市场能够在全球金融市场中发挥更加重要的作用。汇丰中国环球支付方案部董事总经理曾愫认为，此次试点政策标志着中国在金融开放领域迈出了重要的一步。这一政策不仅增强了自贸账户的功能，更有望为跨境贸易投资的自由化带来前所未有的便利。这是一种创新的策略，预示着未来资本项目资金调拨将更为便捷，这将极大地促进境内外资金在服务实体经济方面实现高效结算、融通及周转。对于企业来说，这无疑是一场资本盛宴。随着企业开立账户后，汇丰将深挖潜力，积极以自贸账户功能升级为载体的金融服务便利化及创新，更好地满足企业的跨境贸易和投资需求。

回顾过去，上海在自由贸易账户试点方面一直走在前列。从2014年的率先尝试，到历经11年的与创新，上海已经形成了一套成熟的经验，并且成功地将这一模式推广至海南、广东、深圳等地。截止至2025年4月末，上海累计开立的各类自由贸易账户数量已经高达17.74万个。与此本外币跨境收支的年均增速也超过了30%，非居民企业通过自由贸易账户办理的跨境收支年均增速更是接近40%，这一趋势显示了强劲的增长势头。

渣打中国交易银行部总经理张荧对此表示赞同。他认为，此次升级将使上海自贸区在贸易结算方面达到国际最高标准，从而巩固其作为在岸和离岸业务统筹枢纽的重要地位。这一变革不仅将提升上海自贸区的国际影响力，也将为全球的贸易往来提供更加便捷、高效的通道。这是一个双赢的局面，不仅对中国企业有利，对全球贸易和投资也有着重要的推动作用。