基金业务提升措施（银行基金业务发展措施）

一、关于基金业务的先进先出原则

在基金业务中，有一个重要的原则叫做“先进先出”。简单来说，就是投资者在多次购买同一支基金时，如果要办理赎回业务，那么会按照购买的时间顺序进行赎回，也就是说，最先购买的基金份额会最先被赎回。这一原则不仅适用于基金，也适用于其他理财产品。

对于基金赎回，是指投资者在基金存续期间，将自己手中的基金份额按照一定价格卖给基金管理人，并收回现金。在进行赎回时，投资者需要注意，赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额，否则基金管理人有权将余额一并赎回。在办理赎回业务时，注册登记人会按照“先进先出”的原则处理份额明细，也就是最先注册的份额会最先被赎回。

二、基金销售业务的应急处理措施

在开展基金销售业务过程中，可能会遇到一些突发事件或紧急情况，这些事件可能会影响基金销售业务的正常运转。为了应对这些情况，公司必须高度重视，建立异常情况处理机制，制定异常情况处理办法，并将应急处理的措施落实到每一个环节和每一个人。

为了保障基金销售业务的顺利开展，公司各相关部门应严格遵守相关法律法规的规定，如《证券法》、《证券投资基金法》等。公司应成立基金销售业务应急处理工作小组，负责各种异常情况的处理和落实。应急小组由专业分工明确的成员组成，包括基金销售管理部、信息技术部、运营部等人员。各部门要建立健全完善的组织保障体系，制定异常情况处理岗位责任制，逐级分清责任，确保及时处理各种异常情况。

三、如何运用基金模式拓展业务

在运用基金模式拓展业务时，很多基金公司最先尝试的是类信托业务。在实际操作中，基金公司遇到了许多困难。例如，基金公司不能接受实物质押，一些投资者最乐于接受的实物资产只能质押给数量有限的几类机构，其中不包括基金公司子公司。基金公司不能放贷，因为其不具备放贷资格。最终，完成投资的放款环节通常只能通过委托银行或信托公司。

在拓展业务时，基金公司还面临着其他挑战。例如，信托公司的产品通常隐含着“刚性兑付”，而基金公司子公司的规模较小，信誉尚未建立，机构和小型投资者都不一定认可。在销售渠道方面，很难说服银行渠道进行类信托产品的销售，券商的销售费用又很高。在产品设立、销售上难度较大。

四、银行业务发展措施

银行业务的发展离不开零售业务的推动。为了抓紧抓住储蓄存款，优化结构并提升市场竞争力，银行需要采取一系列措施来加快零售存款的发展速度。这包括深化客户关系管理、完善考核方案以调动员工的积极性等。

在深化客户关系管理方面，银行需要通过收集、建立档案、落实分级维护、绩效考核等基础性工作来初步形成规范化的客户关系管理格局。通过“熟记大客户”活动，使网点临柜人员能够熟悉本网点VIP客户的基本情况并为其提供优先、优质、优惠的差异化服务。这不仅能够增强客户对银行的信赖和忠诚度，还能大幅提高VIP客户的贡献度。

银行还需要完善考核方案以充分调动员工的积极性。只有员工被视为企业的主人并为其提供充分的激励和发展机会才能最大限度地激发其为客户优质服务的主观能动性、工作积极性和革新的创造性真正实现人才和效益双赢的局面。在此基础上银行的存款才能取得突破性的发展并为员工创造更多机会实现双赢的目标。以某行为例在年初该行根据不同岗位制定了基金及储蓄任务并充分利用股市走好的时机加大基金对外宣传和营销力度在保证储蓄存款稳步增长的同时也取得了良好的基金销售业绩。这一举措不仅增加了银行的收入还提高了员工的积极性为银行的长远发展打下了坚实的基础。

五、中欧钱滚滚获准开展基金投顾业务试点对我们普通基民的影响？

这无疑是具有深远影响的利好消息！中欧钱滚滚获准开展基金投顾业务试点意味着普通基民将有机会享受到更加专业、个性化的投资服务。作为投资者我们可能会感受到更加便捷的投资流程更丰富的产品选择以及更加专业的投资建议和指导等便利条件。此外该试点也代表着金融行业不断向前发展为广大投资者提供更多的投资机会和更好的投资体验这无疑是值得我们期待的好事！基金投顾试点机构：中欧钱滚滚等五家领跑，实力比拼看服务与管理能力

昔日的基金销售机构，其主要业务是销售基金产品，通过销售赚取手续费。而今，随着基金投顾机构的崭露头角，这一模式正在经历一场深刻的变革。基金投顾机构不再仅仅是一个销售渠道，它们更像是一位理财顾问，为客户管理财富账户，关注的焦点从产品销售转向了客户盈利。这样的转变，实质上是在比拼各家机构的管理服务能力，看谁能真正为客户创造价值、实现盈利。

在这场变革中，有五家机构脱颖而出，成为了基金投顾试点的佼佼者，它们分别是中欧钱滚滚、嘉实基金、易方达基金、华夏基金和南方基金。这些机构都是资历深厚的基金公司，具备丰富的市场经验和专业能力。

其中，中欧钱滚滚尤为引人注目。作为中欧基金的子公司，中欧钱滚滚继承了母公司深厚的行业经验和专业实力。众所周知，中欧基金连续5年获得金牛基金公司这一行业最高奖项，其实力可见一斑。而旗下的钱滚滚APP推出的“水滴投顾”功能更是受到用户的广泛好评，其在行业创新方面的贡献有目共睹。

被选为基金投顾试点之一的中欧钱滚滚，无疑验证了其强大的综合实力。在基金投顾领域，它展现出了超凡的账户管理能力及服务理念，真正做到了以客户盈利为导向。这样的机构，不仅懂得如何销售基金，更懂得如何为客户创造价值，实现资产的长期稳健增值。

基金投顾时代已经来临，未来的竞争将更为激烈。而在这场竞争中，像中欧钱滚滚这样的机构，凭借其卓越的管理服务能力、强大的实力和创新的精神，必将走得更远。