基金赎回按自然日怎么计算（基金赎回截止时间

基金赎回相关的操作及规定，对于投资者来说是非常重要的知识。当投资者需要赎回基金时，他们最关心的问题通常是赎回日期和净值的计算。

赎回日期如何确定呢？投资者可以通过直销网点或代销网点进行基金赎回。这些场所包括基金管理人的直销网点、不通过证券交易所交易系统的场外基金销售代理人的代销网点等。申购和赎回的开放日及时间则是按照证券交易所交易日的开放时间来办理基金申购和赎回等业务。若投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出赎回申请，其基金份额的赎回价格将按照下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格计算。若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改等特殊情况，基金管理人可对申购、赎回时间进行调整，但此项调整不会对投资者的利益造成实质影响。

关于基金赎回净值的计算，遵循“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。“金额申购、份额赎回”原则也是重要的规则之一，即投资者申购时以金额申请，赎回时以份额申请。赎回遵循“先进先出”原则，投资者的赎回申请按照其申(认)购的先后次序进行顺序赎回。

具体的赎回程序包括申请方式、申请确认、款项支付和数额约定等。投资者可以通过书面形式、电话或管理人同意的其他交易形式提出申购或赎回的申请。正常情况下，基金注册登记机构在T+1日内为投资者对该交易的有效性进行确认。申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。投资者赎回申请成功后，基金管理人在T＋7日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人账户。

在申购和赎回的数额方面，代销网点的每次申购本基金的最低金额为1,000元，而直销网点的最低申购金额为100万元。投资者在赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于800份基金份额。这些规定可以根据市场情况进行调整，但任何调整都会在实施前进行公告，以确保投资者的权益不受损害。

对于想要进行基金赎回的投资人来说，了解并熟悉这些规定和程序是非常重要的，以确保自己的投资行为能够顺利进行并获取最大的收益。在基金市场中，申购与赎回是投资者的重要操作。对于场外申购而言，当投资者决定投入资金购买基金时，他们的有效申购份额将基于实际确认的申购金额扣除相应费用后，以当日基金份额净值为基准进行计算。这一净值精确到小数点后四位，第五位则进行四舍五入，产生的误差将归入基金财产。

对于场内申购，计算方式类似，但结果保留到整数位，剩余部分会折回金额并返还给投资者。这样的处理方式旨在确保投资者能明确了解他们的投资金额与所获得的基金份额。

在赎回环节，投资者在卖出基金时，其赎回金额是实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值，再扣除相应的费用。这一金额同样保留到小数点后两位，之后的部分进行四舍五入，产生的误差同样归入基金财产。

关于申购费率和赎回费率，投资者可以选择在申购或赎回时交纳费用。前端申购费用是按申购金额的比例费率计算，根据不同金额有不同的费率标准。而对于后端申购费用，则是持有时间越长，费率越低。赎回费率则根据持有时间递减，鼓励投资者长期持有。

本基金的申购和赎回计算都遵循一定的公式。前端收费模式下，投资者需要支付的申购费用、净申购金额和获得的申购份额都有明确的计算公式。而在后端收费模式下，投资者获得的申购份额则是基于投资金额和当日基金份额净值计算。

值得注意的是，本基金的赎回费用在投资人赎回时收取，大部分费用归入基金财产，以支持基金的日常运营和投资者利益的最大化。

本基金在处理申购、赎回、费用计算等方面都有明确、细致的规定，旨在保护投资者的利益，确保他们能在明确、公正的环境下进行基金交易。这些规定和计算方式不仅公正合理，而且易于理解，为投资者提供了一个透明、高效的基金投资平台。

基金投资是一项复杂的金融活动，其申购和赎回过程涉及到诸多细节。对于投资者来说，理解前端收费模式与后端收费模式的差异以及赎回金额的计算方法至关重要。本文将详细这两种收费模式下的赎回金额计算方法，并配以实际案例加以说明。

一、前端收费模式

若投资者选择前端收费模式，即投资者在申购时预先交纳申购费用。赎回金额的计算方法如下：首先计算赎回总额，即赎回份额乘以T日基金份额净值。接着计算赎回费用，为赎回总额乘以赎回费率。赎回金额则是赎回总额减去赎回费用。

以一个实例来说，假设某投资者赎回持有期未满一年的长信金利趋势基金1万份，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.1元。计算得出，赎回总额为11000元，赎回费用为55元，因此赎回金额为10945元。

二、后端收费模式

在后端收费模式下，投资者在申购时暂不交纳申购费用，而是在赎回时计算。赎回金额的计算过程有所不同：首先计算赎回总额，接着计算后端申购费用（取决于申购日基金份额净值、基金份额面值及后端申购费率），再计算赎回费用，最终得出赎回金额。

同样以实例说明，假设某投资者在基金份额净值为1.1元时申购了本基金，并选择后端收费模式。该投资者在持有期未满一年时赎回了1万份，对应的赎回费率为0.5%，对应的后端申购费率为1.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.2元。经过计算，该投资者可得到的赎回金额为11775元。

值得注意的是，基金份额净值的计算是基于基金资产净值总额与发行在外的基金份额总数。T日的基金份额净值在当日收市后计算，并在T+1日公告。如遇特殊情况，经中国证监会同意，计算或公告时间可以适当延迟。

基金的申购和赎回的注册登记过程也十分重要。投资者申购成功后，基金注册登记机构会在T+1日为其办理注册登记手续。同样，投资者赎回成功后，注册登记机构也会为其办理扣除权益的注册登记手续。

在特定情况下，如发生不可抗力、证券交易场所非正常停市等原因，基金可能会暂停申购或赎回。在这些情况下，基金管理人会在指定的媒体上发布公告，告知投资者相关情况。对于暂停赎回的情况，基金管理人会按照相关规定处理支付问题。

理解基金的前端与后端收费模式以及赎回金额的计算方法对于投资者而言至关重要。投资者需要根据自己的投资需求和风险承受能力来选择适合的收费模式，并在进行基金申购和赎回时仔细核对相关信息，确保自己的权益得到保障。 （十二）巨额赎回的认定及处理方式

关于巨额赎回的认定，当本基金在单个开放日内，净赎回申请超过上一日基金总份额的10%时，即视为发生了巨额赎回。面对这种情况，基金管理人会根据当时的资产组合状况决定全额赎回或部分顺延赎回。

1. 全额赎回

当基金管理人认为有能力满足投资者的赎回需求时，会按照正常的赎回程序进行全额赎回。

2. 部分顺延赎回

当基金管理人面临困难，认为无法全额满足投资者的赎回申请或该申请可能对基金资产净值造成较大波动时，会采取部分顺延赎回的策略。在当日，只要赎回比例不低于基金总份额的10%，对其余的赎回申请将延期办理。对于当日的赎回，会根据单个账户的赎回申请量占总量的比例来确定当日受理的赎回份额。未能赎回的部分，除非投资者明确表示不参与下一开放日的赎回，否则将自动转为下一开放日的赎回处理。这一策略会依次类推，直到全部赎回完毕。

3. 巨额赎回的公告

当发生巨额赎回并顺延时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在三个工作日内通过多种渠道，如指定媒体、公司网站或销售网点，发布公告，通知基金份额持有人，并详细说明处理方法。若连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可酌情暂停接受赎回申请，已接受的赎回申请可延缓支付，但不得超过20个工作日。

基金赎回的净值按哪一天计算？

基金赎回的净值根据您赎回当日的净值计算。例如，如果您在10月9日申请赎回，那么您的赎回净值就是10月8日的净值。基金的净值都是基于晚一天的计算原则。

（十三）重新开放申购或赎回的公告

若暂停时间仅为一天，基金管理人会在第二个工作日于至少一种中国证监会指定媒体上宣布基金重新开放申购或赎回，并公布最近一个工作日的基金份额净值。若暂停时间超过一天但少于两周，基金管理人会提前一个工作日在指定媒体上公布重新开放信息。若暂停超过两周，期间每两周至少重复公布一次暂停公告，并在重新开放时连续公布公告和基金份额净值。

基金赎回时间及相关规定

基金的赎回时间一般遵循交易日的规则。在交易日（周一至周五）下午3点前提交的赎回申请，以当日净值计算；3点后的申请则视为下一交易日的交易。基金的赎回没有固定的时限，投资者可以根据需要随时进行赎回操作。至于到账时间，最快为T+3到账，最晚可能至下周一（T+5），具体取决于基金公司到银行的在途时间。至于开始时间，正常的封闭式基金只能在交易时段买卖，而货币基金中的网络类“宝宝”产品则提供全天候服务。基金的赎回时间遵循严格的规定和流程以确保投资者的权益和市场的稳定。