持有债券的基金的资产净值（债券型基金会亏本

债券型基金的净值变动及其计算

一、关于净值变动原因：

债券类基金净值变动主要归因于债券市场交易产生的供求关系变化。债券持有到期时，有固定收益，但在交易期间，由于市场供求变化，债券价格会波动，导致净值上升或下跌。这种变动与债券到期时的收益无关。

二、净值计算方式：

自今年7月1日起，基金按照新的会计准则执行，其中债券型基金和货币型基金的净值计算方法有所调整。具体来说，净值是按照债券实际利率的摊余成本法计算。基金份额资产净值计算公式为：（总资产-总负债）/基金单位总数。累计份额净值则是份额净值加上基金成立后累计份额派息金额。值得注意的是，基金净值的高低并非选择基金的主要依据，未来的成长性才是判断投资价值的关键。基金资产估值原则为上市流通的有价证券以估值日的平均价估值。

三、关于净值波动与亏损风险：

债券型基金的净值会跌，因此投资有风险，投资者需承担相应风险。亏损本金的具体几率取决于基金公司和基金经理的表现。在债券市场出现波动时，基金净值可能下跌，甚至存在亏损的风险。投资者在选择债券基金时需全面考虑其风险状况。即使在股市高涨时，虽然收益相对稳定，但仍存在风险。因此投资者在购买债券基金时不仅要关注其收益状况，更要关注其风险状况。无论是投资什么类型的基金都需要谨慎对待风险问题。对于投资者来说更重要的是理解风险并做出正确的投资决策。在投资过程中务必保持理性并时刻关注市场动态以便及时调整投资策略和规避风险。

债券型基金虽然相对稳定但仍存在风险投资者在购买时需谨慎决策并时刻关注市场动态以便及时调整投资策略和规避风险。如需了解更多信息建议查阅中证网等官方渠道发布的通知公告或咨询专业金融专家获取更准确的信息和建议。买基金投入的本金会有亏损风险吗？

确实存在亏损本金的风险。基金并非都是非保本的，各类基金都有其特定的风险性。投资者在决定购买基金前，必须深入理解并接受这一风险。

对于股票型基金来说，由于其主要投资于股市，股市的波动性极大，短期内亏损的可能性是相对较高的。而对于债券型基金，虽然其主要投资于债券，被视为相对低风险的选择，但在实际操作中仍然存在风险。特别是在短期内，由于利率的波动、市场变化等因素，债券的价值可能会有所波动，导致投资者面临亏损本金的风险。企业债的风险性有高有低，近期的张荣坤事件中的短债问题就是一个明显的例子，它揭示了当前债券市场的复杂性和潜在风险。

至于货币基金，如余额宝和理财通等，它们主要投资于协议存款和其他理财产品。相比于其他类型的基金，货币基金的波动性较小，但仍然存在一定的风险。而保本型基金在满足保本条件的情况下，确实能够保证投资者的本金不受损失。投资者需要注意，没有任何投资是完全没有风险的，即使是保本型基金也不能百分之百保证本金安全。

在投资过程中，除了理解各类基金的风险特性外，投资者还需要根据自身的风险承受能力和投资目标进行理性投资。购买基金不是一种短期获利的手段，而是一种长期的投资行为。投资者应保持冷静的投资态度，做好风险管理，避免盲目跟风或冲动交易。

买基金投入的本金存在亏损的风险。投资者在决定投资前，必须充分了解各类基金的风险特性，并谨慎做出决策。