基金投资顾问业务试点工作的通知（公募基金投

一、证券公司的业务多样且全面，包括证券经纪、证券投资咨询等。其注册资本要求根据业务的复杂程度而有所不同。证券公司是在***证券监督管理机构审查批准后成立的专门经营证券业务的独立法人机构。

二、公募基金的投资顾问业务是指投资顾问机构为客户做出基金投资选择并代理交易。目前，只有少数几家机构获得了这一试点资格。

三、“直销”在金融领域具体指的是金融机构直接向客户销售产品，如股票、基金等，而不需要经过中间商。这个领域的工作主要是直接面对客户，为客户提供投资建议和产品销售服务。

四、私募基金公司确实受到证监会的监管。随着私募股权基金的迅速发展，监管部门如发改委、证监会等都在争夺监管权。尽管目前监管还存在一些空白和争议，但国家发改委已经发布了一系列文件，对创投企业的募资行为、信息披露等方面进行规范，并推广PE强制备案制度。证监会也提出了借鉴成熟市场监管实践的建议，希望由证监会为主要负责机关进行日常监管。正在修订的《证券投资基金法》也拟将PE纳入法律监管之下。

关于投顾试点和购买基金方式的变化：最新的投顾试点可能会改变购买基金的方式，使得客户在投资过程中得到更专业的指导和建议，但具体变化还需进一步观察和政策出台。

随着金融市场的不断发展，相关金融机构和监管部门都在不断适应和调整，以求更好地满足客户需求和保障市场稳定。而投资者也需要保持关注和学习，以便更好地理解和把握市场动态。关于私募股权投资基金（PE）的监管问题，一直是《基金法》修订中的一大难点。对于此问题，业内专家与监管者之间存在着诸多分歧和争议。究竟是否应将PE纳入监管范围，这一问题引发了广泛的讨论。

在商务部方面，原对外贸易经济合作部等五部门早在2003年就发布了《外商投资创业投资企业管理规定》。该规定对于外资创投的设立审批、对外投资审批、投资限制、投资备案、资金使用情况以及投资管理人的监督等方面都有详尽的规定。相较于纯内资私募股权基金的监管，对外资私募股权基金的设立，监管者采取了更为严格的审批制度。这也反映出了对于外资进入国内市场的审慎态度。

在业界引发广泛关注的“支付宝股权转移***”，于2011年6月发生，该***引发了关于VIE合法性的大讨论。此后，商务部外资司曾到上海组织调研会，其中VIE问题也是讨论的热点之一。这也表明了当时行业内对于某些操作方式的合规性存在一些争议和不确定性。

在信托制私募股权基金的监管方面，银监会制定了《信托公司私人股权投资信托业务操作指引》。该指引通过规范信托公司的投资决策和风险控制来实现对信托型私募股权基金的监管。指引明确要求信托公司亲自处理信托事务，独立自主进行投资决策和风险控制。即使信托公司聘请第三方提供投资顾问服务，投资顾问也不得代为实施投资决策。银监会的这一监管措施有其明确的指向对象，内容也相当全面。

至于证券的理财顾问，他们的主要职责是为投资者提供专业的投资建议和咨询服务。如果你对金融业有兴趣，并周围有熟人在炒股，考虑从事这一职业也是一个不错的选择。

最新的投顾试点，其主要特点是固定日期、固定金额买入一只或多家基金。这一试点是否会改变购买基金的方式，还需要时间来观察和验证。

公募基金的投资顾问业务，主要是指拥有相关资质的投资顾问机构，在客户授权的范围内，按照协议为客户选择投资基金的具体品种、数量和买卖时机，并代为进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。目前，证监会批准的基金投顾试点仅有五家，分别是中欧基金旗下销售子公司“中欧钱滚滚”、易方达基金、南方基金、华夏财富以及嘉实财富。这些机构在为客户提供专业的基金投资顾问服务的也标志着我国公募基金业务的进一步专业化和精细化。

总体来看，我国的私募股权基金监管仍处在不断发展和完善的过程中，而公募基金的投资顾问业务也在逐步走向专业化和规范化。对于投资者来说，选择信赖的专业投资顾问，将有助于更好地实现自己的投资目标。