单位净值和累计净值为什么不同（为什么累计净

关于基金的单位净值与累计净值的关系及其差异，具体分析如下：

一、单位净值与累计净值的定义及关系

1. 单位净值（基金份额净值）：是指每份额基金当日的价值。它是基金净资产除以基金总份额得出的结果，反映了基金的业绩指标和开放式基金的交易价格。每个营业日，根据基金所投资证券市场的收盘价计算出基金的总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。然后，除以基金当日所发行的基金单位总数，就得到了每单位基金净值。

2. 累计净值：是单位净值与基金成立以来每份累计分红派息的金额之和。它提供了一个直观的参考，反映了基金在运作期间的历史表现和实际业绩水平。

二、单位净值与累计净值的区别

单位净值反映了基金当天的收益情况，而累计净值则展示了基金从成立以来的总收益情况。它们的数值和变化原因可能存在差异。

三、基金净值与累计净值不一致的原因

1. 基金分红：当基金进行分红时，单位净值会相应降低，而累计净值则反映了分红后的价值。

2. ETF基金的特殊性：对于ETF基金（交易所交易基金），为了完全复制所跟踪的股票指数，可能需要进行特殊的折算和调整，这可能导致单位净值与累计净值出现差异。

四、关于单位净值比累计净值高或低的原因

1. 如果单位净值比累计净值高，可能是因为该基金近期表现较好，涨幅较大，或者该基金未曾分红。

2. 如果单位净值比累计净值低，且历史上该基金有分红记录，那么可能是因为基金分红导致的单位净值下降。

基金的单位净值与累计净值都是评估基金性能的重要指标，但它们的侧重点和含义有所不同。了解这些差异有助于投资者更全面地了解基金的运作情况和历史表现。在购买或评估基金时，投资者应结合这两个指标以及其他相关信息进行综合考量。

希望上述分析能够帮助您更好地理解基金的单位净值与累计净值的关系及其差异。如有更多疑问，建议咨询专业的金融从业人员或机构。关于基金赎回与费用的深入解析

在基金投资的旅程中，赎回与费用计算无疑是重要的环节。对于想要赎回基金的投资人来说，单位净值是其核心计算依据，无论选择何种分红方式。

若您选择了现金分红，那么分红已经回馈至您的手中。但如果选择再认购分红，那么您的基金份额将会有所增加，可能超过初始的1000份。在扣除手续费后，这些份额基本上相当于您所拥有的基金净值。对于中途申购的基金，赎回时依然遵循单位净值的计算方式。

赎回基金时，总是以其单位净值作为计算基础。而累计净值，则是衡量基金过往业绩的一个指标，它能反映出基金自成立以来的所有收益和分红情况。单位净值与累计净值的区分至关重要，因为分红的多少不应影响单位净值对基金业绩的准确反映。

购买开放式证券投资基金时，投资者需要了解并承担三种主要的费用。对于新成立的基金，需要缴纳认购费；对于已存在的基金，需要缴纳申购费；在赎回基金时，需要缴纳赎回手续费。具体的费率标准一般为：认购率1.2%，申购率1.5%，赎回率0.5%（货币市场基金则免收费用）。

对于基金认购，其计算公式为：认购费用等于认购金额乘以认购费率。净认购金额则是认购金额减去认购费用，再加上从认购日到基金成立日的利息，从而得出认购份额。

基金申购的计算公式为：申购费用等于申购金额乘以申购费率。而申购份额则等于申购金额减去申购费用后，再除以申请日的基金单位净值。

基金赎回的计算公式为：赎回费等于赎回份额乘以赎回当日的基金单位净值再乘以赎回费率。

深入理解这些计算方式和规则，能帮助投资者更好地管理自己的基金投资，确保在赎回或其他交易过程中不会迷失方向。