21家信托公司被罚1700多万 多为房地产业务不合规

每经记者陈玉静，每经编辑廖丹报道，信托业在2019年的监管之路依然严格。华鑫信托因未能充分审查信托产品资金来源的合规性，并违规接受保险资金投资事务管理类及单一资金信托产品，被北京银保监局处以50万元的罚款。这是今年众多信托公司因各类违规行为领到的罚单之一。

据《每日经济新闻》统计，今年以来，已有21家信托公司受到处罚，占全部信托公司数量的三分之一。罚单数量已经超过去年总量，飙升至32张，总金额高达1785万元。这些罚单揭示的违规行为五花八门，不仅包括业务违规，还涉及公司治理、股东变更、关联交易等方面。就连过去很少被罚的头部信托公司也被相继点名。

在房地产业务方面，违规现象尤为严重。已有8家信托公司因涉房业务不合规遭到处罚。这些违规行为包括信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款、投向“四证”不全的房地产项目，以及向不具备二级资质的房地产开发企业提供融资等。随着今年二季度以来房地产信托收紧与从严的声音频现，监管力度不断加强。

除了房地产业务，信保合作和信托项目资金来源不合规也被监管多次点名。一些信托公司因违规为银行规避监管提供通道服务、接受不合规的保险资金投资事务管理类及单一信托、未对同业业务资金来源与运用加强期限错配管理等行为被处以罚款。公司治理不规范、高管未核准前履职、销售中未进行双录等也为监管所关注。

2019年信托业的罚单不断，严监管依然在路上。业内人士指出，面对日益严峻的监管环境，信托公司需加强合规审查能力的培养和建设。在股东方面，也需要保持透明和合规，避免因为隐瞒实际控制人变更等事项而引发不必要的风险。罚单背后反映出的问题不仅仅是罚款那么简单，更是对整个行业的警示和提醒。