487016基金（工银灵活配置混合a）

一、关于工银瑞信基金管理有限公司的旗下基金

工银瑞信基金管理有限公司旗下近期新发行的基金包括但不限于以下几种。其中，由工商银行、农业银行和中国银行托管的基金有：

159905 工银瑞信深证红利ETF（指数型）

164808 工银四季收益债券（封闭式，债券型）

487016 工银保本混合基金（混合型）等。

二、关于2011年最近发行的基金及托管银行

工银瑞信基金在2011年发行了一系列新基金，这些基金可以在工商银行、农业银行和中国银行进行购买。只要您对这些基金感兴趣，这三家银行中的任何一家都能满足您的购买需求。

三、关于工商银行新推出的债券式基金（487016）

这款债券式基金（487016）是工商银行新推出的保本型基金。虽然它是一次性认购，但如果您寻求稳定的投资并希望资金有所增值，这款基金是一个不错的选择。值得注意的是，尽管它是保本型基金，但仍然存在净值浮动的可能，因此无法确定承诺保本。

四、关于工银保本混合基金487016的浮动盈亏问题

工银保本混合基金487016虽然属于保本型基金，但其收益是浮动的。这意味着该基金在保本周期内（通常为三年）承诺保本，但持有时间若不满三年则不承诺保本。即使在持有时间超过三年的情况下，该基金的收益也会有所上涨或下跌。真正稳定的基金产品是货币型基金，这类基金通常不会亏损，但收益相对较低。

五、关于混合型基金的购买与收益情况

购买混合型基金时，建议在净值低时买入。要了解每天的收益情况，可以上网查询。至于基金净值，它是当前基金的总净资产除以总份额得出的。开放式基金的申购和赎回都以这个净值进行。

六、扩展资料

基金单位净值的估值是按照一定的价格对基金的资产净值进行估算。工银瑞信基金管理有限公司旗下的各类基金都有其独特的投资特点和风险等级，投资者在选择时应结合自己的投资目标和风险承受能力进行决策。它是计算单位基金资产净值的核心环节。基金通常会分散投资于股票、债券等多样化的投资工具，这些资产的市场价格每天都在波动。为了确保准确反映基金的投资价值，每日重新计算单位基金资产净值显得尤为重要。让我们深入了解基金资产的估值原则。

对于上市股票和债券，其估值基于计算日的收市价进行。若该日无交易，则采用最近一个交易日的收市价作为参考。对于未上市的股票，其估值则以其成本价为基础。而未上市国债及未到期定期存款的估值，则是本金加上至估值日的应计利息额。遇到特殊情况，如市场波动剧烈或其他不可抗力因素，基金管理人将依照国家相关规定进行资产价值的确定。

接下来，我们聚焦工银新财富灵活配置混合基金的表现。工银新财富灵活配置基金以其资产配置的灵活性和新股参与的独特优势脱颖而出。该基金注重资产配置和个股挖掘，能够捕捉到市场的动态变化，为投资者创造更多价值。在新一轮基金打新潮中，工银新财富灵活配置混合基金的表现尤为亮眼。

昨日，22只新股发布了发行公告，这无疑是检验基金打新能力的重要时刻。在这一背景下，工银新财富灵活配置混合基金展现了其强大的实力。从入围情况来看，该基金与宝盈祥瑞养老混合、东方利群混合型发起式、工银瑞信绝对收益混合发起式等另外三只基金共同入围了上述两只新股的申购名单。这充分证明了工银新财富灵活配置混合基金在新股配置方面的独到见解和出色表现。

工银新财富灵活配置混合基金以其灵活的资产配置策略、新股参与的独特优势以及拟任基金经理的卓越业绩，成为了投资者关注的焦点。在动态变化的市场中，该基金展现出了强大的适应能力和盈利能力，为投资者创造了更多价值。