涉案金额1.6万亿元！这位银行行长引咎辞职

　　据英国《金融时报》报道，丹麦最大银行丹斯克银行（Danske Bank）于当地时间本周三表示，该行首席执行官托马斯·博尔根（Thomas Ben）因***丑闻辞职。

　　博尔根涉及的这桩丑闻时间跨度长达9年——在2007年~2015年期间，丹斯克银行在爱沙尼亚的分行有近2000亿欧元（约合1.6万亿元人民币）的资金流出，其中大部分是可疑的。

　　很大一部分外国客户付款可疑

　　路透社的报道称，现年54岁的博尔根在2009年~2012年间负责丹斯克银行的国际业务，包括该行在爱沙尼亚的分行。“显然，丹斯克银行在爱沙尼亚分行可能出现的***行为中未能履行应有职责。我对此深感遗憾”博尔根在一份声明中表示。这份声明还对该分行在合规、沟通等漏洞做了详细的说明。

　　“尽管我个人从法律角度来讲是清白的，但我对此事仍负有责任。毫无疑问的是，我们（丹斯克银行）在这种情况下做得很失败，没有达到预期。”博尔根在新闻发布会上表示。

　　每日经济新闻记者注意到，这并非博尔根第一次因为类似的指控而被媒体报道他曾在2013年10月拒绝了审查丹斯克银行爱沙尼亚分行的非居民投资组合的要求。需要指出的是，当时爱沙尼亚的非居民企业分配资本收益率高达惊人的402%，相比之下，整个爱沙尼亚的该收益率为60%，邻国拉脱维亚的该收益率只有7%。

　　丹斯克银行在一份涵盖了2007年~2015年期间约1.5万名客户和950万笔付款的调查中表示，该行对这一******的调查得出的结论是，包括博尔根、董事长安德森（OleAndersen）和公司董事会并“没有违反他们对丹斯克银行的法律义务”。安德森表示，该行已对是否违反美国法律进行了评估，但在新闻发布会上被问及这一问题时，该行却拒绝置评。

　　上述调查还发现，丹斯克银行爱沙尼亚分行有来自阿塞拜疆、英国和乌克兰等国家的客户。丹麦银行表示，该行迄今已对6200名客户进行了调查，预计“很大一部分付款是可疑的。”

　　收到警告11年后才开始调查

　　每日经济新闻记者注意到，关于丹斯克银行涉嫌***的众多报道中，有一篇称该行在早在2007年就通过丹麦的监管机构收到了来自俄罗斯央行的警告。俄央行表示，丹斯克银行的客户“参与了来源可疑的金融交易”，每月估计有数十亿卢布。

　　2007年底，一名举报人也告知丹斯克银行的高管类似问题。，丹斯克银行内部审计部门和爱沙尼亚监管机构在2014年也都对该行发出了警告。但丹斯克银行一直到2017年才开始进行调查，并且在当地时间本周三才公布了初步的调查结果。

　　值得一提的是，从博尔根2013年上任丹斯克银行CEO至2017年7月，该行的股价几乎上涨了一倍。但由于丹斯克银行涉嫌大规模***的丑闻之前就已经被媒体曝光，投资者也担心美国当局可能对此展开调查并进行处罚，公司股价在过去六个月的时间内已经累计蒸发了近1/3。

　　丹麦银行股价走势（图片来源汤森路透）

　　，丹斯克银行表示将对系统进行全面的整改。

　　路透社报道中称，欧盟监管机构和欧盟的金融业将仔细审查丹斯克银行的报告，此前布鲁塞尔方面曾呼吁欧盟设立一个新的监管机构，以打击一系列涉嫌反***的金融犯罪。而在一系列***丑闻吸引了美国当局的注意之后，也有越来越多的人呼吁成立新的欧盟监管机构，来打击金融犯罪。

　　每日经济新闻记者注意到，就在本月，荷兰国际银行（ING）就表示，犯罪分子通过该行的账户进行了***，并愿意支付7.75亿欧元的赔偿来了结此案。

　　而英国《金融时报》的报道则表示，丹斯克银行将把这9年间在爱沙尼亚分行的利润捐赠出去（预估为15亿丹麦克朗），并将2018财年的利润预期从180亿丹麦克朗下调至160亿丹麦克朗。据悉，这笔捐款将捐给一个旨在打击国际金融犯罪的独立基金会。