基金日净值和估值（基金什么叫净值计算）

基金净值与基金估值：及差异

一、基金净值与基金估值的基本概念

基金净值，也称为基金单位净值，是每一个基金份额代表的基金净资产价值。具体计算方式为：基金的总资产减去总负债，再除以发行的份额总数。举个例子，如果某只基金的总资产为2.5亿元，总负债为0.1亿元，共发行了2亿份基金份额，那么该基金的净值就是每份2元。而基金估值，是对基金净值的估算过程，主要通过对基金的股票、债券等资产进行公正客观的评估来确定其公允价值。

二、盘中估值与实际净值的差距原因

很多投资者可能会发现，基金的盘中估值与当天的实际净值之间存在差距，有时甚至差距很大。这主要是因为盘中估值是网站根据大盘行情自行估算的，通常只是简单地按照大盘的涨幅来计算。实际的基金持仓结构各不相同，而且基金的仓位也是不得而知的。在大盘上涨的时候，很多股票可能会下跌。比如，虽然大盘整体上涨，但主要是部分如煤炭、有色、金融等大盘蓝筹股带动，许多中小盘股可能实际上是下跌的。不同基金的净值增长情况也会有所不同。

三、基金的净值计算与获利方式

基金单位净值的计算公式为：总净资产除以基金份额。投资者投资开放式基金的主要获利方式包括净值的增长和基金的分红收益。净值的增长源于基金所投资的股票或债券升值或获取的红利、股息、利息等。当基金单位净值上涨时，投资者卖出基金单位数所得到的净值差价就是投资的毛利。根据国家法律法规和基金契约的规定，基金会定期进行收益分配，投资者获得的分红也是获利的一部分。

值得注意的是，基金的总资产是随着持有的证券（股票或债券）的价格涨跌而变化的，因此不能简单地用卖出股票后赚得的利润来计算该基金的业绩。

基金净值与基金估值都是评估基金价值的重要指标，但存在明显的差异。投资者在投资基金时，需要深入理解这两个概念，并关注实际的基金公告和报告以获取更准确的信息。也要注意不同基金的持仓结构、仓位以及市场走势的多样性对基金净值和估值的影响。