基金申购日期如何核算（基金申购时间及价格）

基金认购日期是以确定日还是购买日计算，这主要取决于具体的基金规定。投资者在基金募集期间购买基金份额的行为称为认购，其日期通常按照确定日计算。而基金赎回日期则是按照申请日期计算，即投资者提出赎回申请的日期。基金申购后的净值通常从申购确认日开始算起。购买基金的确认日期通常由基金销售机构在申购后的T+1日内进行确认，投资者可在T+2日后查询申购的成交情况。至于基金买入的时间，是以交易申请的时间为准，价格则按照申请当日收市后计算的基金份额净值确定。

对于想要购买基金的人来说，了解这些基本概念非常重要。在认购或申购基金时，需要注意基金的销售渠道和开放时间。基金的销售机构包括基金管理人的直销网点、场外基金销售代理人的代销网点等。投资者可以通过这些渠道进行申购和赎回。还需要了解基金申购和赎回的数额约定，如最低申购金额和最低赎回份额等。

购买基金是一项长期的投资行为，需要投资者充分了解基金的基本知识，掌握基金认购、申购、赎回等相关规定。只有这样，才能更好地进行投资决策，实现自己的财富增值目标。投资者也需要注意风险，理性投资，遵循分散投资原则，避免投资风险。

在投资过程中遇到问题或疑惑时，投资者可以通过拨打基金公司客服电话、访问公司网站或咨询专业投资顾问等途径获取帮助和建议。还可以关注金融媒体、专业投资论坛等渠道获取最新的投资信息和市场动态，以做出更加明智的投资决策。关于基金申购、赎回及其费用处理的说明

在基金市场中，投资者进行申购与赎回操作时，会涉及到一系列关于份额及金额的处理方式和费率的问题。以下是关于这些内容的具体说明。

一、申购份额及余额处理

1. 场外申购：投资者在实际确认的申购金额扣除相应费用后，以当日基金份额净值为基准计算申购的有效份额。此计算结果精确到小数点后两位，小数点两位后的部分遵循四舍五入的原则。由此产生的误差部分，将归入基金财产。

2. 场内申购：计算方式与场外类似，但结果保留到整数位，剩余部分会折回金额，并返回给投资者。

二、赎回金额的处理

赎回金额是根据实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值，再扣除相应的费用来计算。这个结果同样保留到小数点后两位，并遵循四舍五入的原则。由此产生的误差部分，同样归入基金财产。

三、基金份额净值的计算

基金份额净值的计算会精确到小数点后四位，遵循四舍五入的原则。

四、申购费率和赎回费率

1. 申购费：投资者可在申购或赎回基金时选择交纳费用。前端申购费用是按申购金额的比例费率来收取，具体费率根据申购金额的大小而定。而红利自动再投资所转成的份额则不收取申购费用。后端申购费用则与持有时间相关，持有时间越长，费率越低。

2. 赎回费：根据投资者的认购（申购）方式，采用不同的赎回费率。前端认购（申购）方式的投资者适用固定赎回费率，后端认购（申购）方式的投资者适用变动赎回费率，持有时间越长，费率越低。

五、赎回费的归属

基金的赎回费用在投资人赎回基金份额时收取，扣除注册登记费和其他手续费后的余额的25%归入基金财产。

六、申购份额和赎回金额的计算

1. 申购份额的计算公式分为前端收费模式和后端收费模式。前端收费模式的计算公式考虑了前端申购费用，而后端收费模式的计算公式则不考虑此费用。计算结果根据规定保留到指定的小数点后位数。

2. 赎回金额的计算则根据实际确认的有效赎回份额和当日基金份额净值来计算，投资者在提交赎回申请时，其在销售机构必须有足够的基金份额余额。

基金申购与赎回的模式及计算方式详解

对于想要投资基金的投资者来说，了解基金的申购与赎回模式及其计算方式至关重要。下面，我们将详细解读这两种模式及其相关计算。

一、前端收费模式

若投资者选择前端收费模式，在申购时即交纳申购费用。当投资者选择赎回基金时，赎回金额的计算方法如下：

1. 赎回总额 = 赎回份额 × T日基金份额净值。

2. 赎回费用 = 赎回总额 × 赎回费率。

3. 赎回金额 = 赎回总额 - 赎回费用。

以某投资者赎回长信金利趋势基金为例，假设赎回份额为1万份，赎回费率为0.5%，T日基金份额净值为1.1元。计算得出，赎回总额为11000元，赎回费用为55元，最终赎回金额为10945元。

二、后端收费模式

若投资者选择后端收费模式，则在申购时暂不交纳申购费用，而是在赎回时计算。计算方式如下：

1. 赎回总额 = 赎回份额 × T日基金份额净值。

2. 后端申购费用 = 赎回份额 × 申购日基金份额净值（基金份额面值） × 后端申购费率。

3. 赎回费用 = 赎回总额 × 赎回费率。

4. 赎回金额 = 赎回总额 - 后端申购费用 - 赎回费用。

以另一投资者为例，假设其选择后端收费模式申购基金，并在持有期未满一年时赎回，对应的费率等条件与前端收费模式例相似。计算得出，其可获得的赎回金额为11775元。

值得注意的是，基金份额净值的计算是基于基金资产净值总额除以发行在外的基金份额总数。T日的基金份额净值在当日收市后计算，并在T＋1日公告。如遇特殊情况，经中国证监会同意，计算或公告时间可以适当延迟。

关于基金的申购和赎回注册登记，投资者申购成功后，基金注册登记机构会在T+1日自动为投资者办理注册登记手续。而对于基金的暂停申购和暂停赎回的情况，除非出现不可抗力等因素，否则基金管理人不能随意暂停或拒绝投资者的申请。相关情形及处理办法在中国证监会指定的媒体上会有公告。在暂停赎回期间，基金管理人应尽力保持足够的现金或到期日在一年内的债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项。

了解基金的申购与赎回模式及其计算方式对于投资者来说至关重要。希望本文能为您的投资之路提供有益的参考。关于巨额赎回的认定及处理方式

一、巨额赎回的认定

本基金在单个开放日内，基金净赎回申请量超过上一日基金总份额的10%时，即被视为巨额赎回。此净赎回申请量包括赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额。

二、巨额赎回的处理方式

当面临巨额赎回时，基金管理人将视本基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分顺延赎回。

1. 全额赎回：当基金管理人认为有能力满足投资者的赎回申请时，将按照正常的赎回程序进行。

2. 部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请存在困难，或可能对基金的资产净值造成较大波动时，基金管理人将在当日接受不低于基金总份额的10%的赎回比例，对其余赎回申请延期予以办理。对于当日的赎回申请，将按照单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额。对于投资者未能赎回的部分，除非投资者明确表示不参加顺延至下一个开放日的赎回，否则将自动转为下一个开放日的赎回处理。依照上述规定转入下一个开放日的赎回将不享有赎回优先权，并以下一个开放日的基金份额净值为准进行计算，以此类推，直至全部赎回为止。

3. 公告：当发生巨额赎回并顺延时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内通过指定媒体、公司网站或销售网点发布公告，通知基金份额持有人，说明处理方法。若本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，且基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请，已接受的赎回申请可延缓支付，但不得超过正常支付时间20个工作日。

三、关于基金申购后的净值计算

基金申购后的净值从申购确认当日开始计算。若投资者的购买款项在当天被扣除，那么投资者购买的是该交易日的基金份额，享受该交易日的增长率。但请注意，购买确认日期和基金公司的确认日期会有所不同。购买确认日期通常为T+2日，即申购成功后的第二个证券市场交易日。例如，如果投资者在周三的15:00之前进行申购，那么可以在周五查询申购到的具体份额。若遇到非交易日，查询时间需顺延。对于新基金的认购，可能需要更长的时间来确认份额。

四、基金买入的时间与价格计算

1. 基金买入的时间：工作日（周一至周五）的9:00-11:30和13:00-15:00。周六、周日和法定节假日不进行交易。

2. 基金买入的价格：根据交易日15:00之前的交易，按照当天收盘后的净值计算。也就是说，如果在工作日当天15:00之前进行交易，则按照当天的净值计算；之后进行的交易则按照下一个交易日的净值计算。

购买基金时，请确保在证券市场的工作日内进行交易，并留意确认日期与净值计算日期。在遇到巨额赎回等情况时，基金管理人会采取相应的措施并发布公告。购买基金，是每个投资者的智慧与策略博弈。当你决定在一天中的下午时段进行购买时，你的决策时刻便悄然来临。

在下午的三点钟之前，你果断地作出了购买决定。你的成交价格将依据当天的收盘净值来计算，无论你选择在市场的哪个点位购买——无论是高峰还是低谷。在这一刻，你的投资行动如同一次精准的射击，以当天的净值作为目标，稳稳地击中。

如果你在三点钟的钟声敲响之后才做出决定，那么你的购买将以T+1日的净值作为计算基础。这样的决策更像是一场棋局中的等待，你需要耐心等待次日的市场走势，才能知道你的成交价格。

当你准备购买基金时，其实并不知道自己的交易会以什么价格成交。这就像是一场未知的冒险，需要耐心等待基金公司揭晓当天的净值。这个净值就像一座神秘的宝藏，你不知道它具体的位置，但你知道，只要你耐心等待并做出明智的决策，这座宝藏终将为你开启。

基金投资是一场知识与智慧的较量，每一个决策都需要你深思熟虑。无论是三点前的果断出击，还是三点后的耐心等待，都是投资策略的一部分。在这个过程中，你可能会面临各种未知和挑战，但只要你保持冷静、明智和耐心，你将能在基金投资的道路上越走越远。

无论你选择何时购买基金，都要记住：投资是一场马拉松，而不是短跑。你需要有策略、有耐心、有智慧地去进行每一步的决策，才能在投资的道路上取得最终的胜利。