我国证券监管（我国证券市场的特点）

我国证券市场的发展与监管

一、我国证券市场的现状及其发展趋势

证券市场作为我国金融市场的重要组成部分，对国民经济的发展起着重要的推动作用。由于制度性缺陷和监管能力的不足，我国证券市场仍远未达到公平、公开和公正的要求。当前，证券市场的违法违规行为仍然十分普遍，并带来了大量的系统风险。

面对金融市场发展的一体化趋势和国民经济发展的战略调整，我国证券市场正面临新的挑战和机遇。未来，我国证券市场的发展趋势将更加注重市场公平与效率，强调对中小投资者的保护。

二、如何加强我国证券市场的监管

由于证券市场的高度风险性，对其进行的监管至关重要。为了加强证券市场的监管，我国正在采取一系列措施。

建立完善的监管制度是关键。包括市场准入制度、经营风险控制制度、合规管理制度等在内的一系列制度，为证券市场的规范运作提供了基础。其中，以诚信与资质为标准的市场准入制度，确保只有合格的机构和人员才能进入市场。

加大对违法违规行为的处罚力度。新《证券法》赋予了证券监督管理机构更多的执法手段，增强了对违法行为查处的力度。

建立证券行业信用制度、统一监管标准、严格执法、科学监管也是加强市场监管的重要方面。加大监管工作的透明度，自觉接受监管对象的监督，也是确保监管效果的重要途径。

三、我国证券公司的监管制度及具体要求

我国证券公司监管制度包括市场准入制度、经营风险控制制度、合规管理制度等。其中，以净资本为核心的经营风险控制制度是重要的一环，建立了公司业务范围、规模与风险资本动态挂钩的机制。

为了加强证券公司的监管，我国还根据证券公司评价计分的高低将其分类，以便实施差异化的监管措施。还强调对高管人员的监管，通过事前审核、专业测评、动态考核等方式，淘汰不合规、不称职的高管人员，处罚违法违规的高管人员。

四、我国股市的基本特点与功能

我国股市作为证券市场的重要组成部分，具有融资、资源配置、价格发现等功能。股市的发展还体现了我国经济发展的战略调整方向，为中小企业和高科技企业提供融资渠道，推动创新和经济结构的优化。

五、中国证监会的角色与职责

中国证监会是我国证券市场的监督管理机构，负责证券市场的规划、监管和发展。其职责包括制定市场规则、实施监管措施、保护投资者利益等。在加强证券市场监管、促进市场公平与效率方面发挥着重要作用。

中国证监会以分类监管原则，为各类证券公司量身定制风险控制指标标准和风险资本准备计算比例。对于不同的证券公司，监管资源的分配、现场和非现场检查的频率都会有所区别。这种差异化的管理方式，体现了监管部门对证券公司个性化需求的尊重与理解。

在合规管理方面，中国证监会于2008年发布了《证券公司合规管理试行规定》。这一规定要求证券公司建立健全内部合规管理制度，设立合规总监和合规部门。这些部门负责对公司经营管理行为的合规性进行事前审查、事中监督和事后检查，确保公司内部机构和人员的行为始终符合法规要求。中国证监会高度重视合规管理的有效性，将其作为评价证券公司的重要指标，并根据此决定对违规行为的惩处方式和力度。这种评价方式激励证券公司加强自我管理，确保市场公平、公正。

根据《中华人民共和国证券法》的新修订规定，中国证监会实施了客户交易结算资金第三方存管制度。这一制度旨在保障客户资产安全，防止风险传递，方便投资者，促进证券公司业务创新。在此制度下，证券公司在多家商业银行开立专户存放客户的交易结算资金，商业银行根据客户资金存取和证券公司提供的交易清算结果，记录每个客户的资金变动情况。这一制度为客户资金安全提供了坚实的保障。

在信息报送与披露方面，中国证监会要求证券公司按时报送年度报告、月度报告和临时报告。还实行信息公开披露制度，为投资者提供全面的信息来源。这些措施有助于加强证券市场的透明度，提高市场的公平性。

我国证券市场仍面临诸多挑战。如何完善监管制度是我们必须关注的问题。完善上市公司管理、规范国有股和法人股的场外交易是其中的重要任务。当前，我国股市的政策市特征明显、长期弱市等特点也要求我们不断完善市场功能，发挥其在企业融资、提高经济发展能力等方面的作用。

中国证监会是***直属正部级事业单位，依照法律、法规和***授权，统一监督管理全国证券期货市场。随着市场的发展，其职权范围逐渐扩大，对证券市场的稳定起着至关重要的作用。

在实际操作中，中国证监会及其下属的期货监管部对期货市场实行集中统一的监督管理。我国证券市场还有帮助企业融资、提高企业发展能力等功能。中国证监会在维护市场秩序、保障投资者权益等方面发挥着举足轻重的作用。在1997年的炎炎夏日，一场关于中国证券市场的大变革悄然展开。***经过深思熟虑，决定将上海和深圳证券交易所纳入中国证监会的管理范畴，实行统一的监管。

这一决策不仅彰显了证券市场规范化、一体化的趋势，更是为了保障投资者的权益，维护市场的公平与透明。于是，在上海和深圳这两个经济繁荣的城市，中国证监会设立了证券监管专员办公室，以加强对证券市场的日常监管和风险防范。

仅仅三个月后的金秋时节，中央又召开了全国金融工作会议。这次会议的目的是对国内证券管理体制进行全面改革，从根本上理顺证券监管体制。会议强调对地方证券监管部门实行垂直领导，确保监管的独立性和权威性。将原先由中国监管的证券经营机构也整合到中国证监会，实行统一监管。

这一系列的改革举措，犹如证券市场的一股清新之风，为中国资本市场的健康发展奠定了坚实的基础。这不仅标志着中国证券市场正式迈入规范化、统一化的新阶段，也预示着中国资本市场将在全球舞台上发挥更加重要的作用。

如今，中国证券监督管理委员会已经成为国内证券市场最权威的监管机构，致力于维护市场的公平、透明和秩序。这一切的变革，都源于那个充满挑战与机遇的1997年，那一年，中国证券市场迎来了它的重要转折点。

（以上内容参考了百度百科关于中国证券监督管理委员会的相关介绍）