中融信托五宗违法遭罚210万 投资者适当性审查不

中国经济网北京报道，6月3日，银网站公布了一系列行政处罚信息公开表，针对中融国际信托有限公司（简称“中融信托”）存在的五宗违规行为进行了严厉处罚。

据悉，中融信托在开展房地产信托业务时表现出不审慎的态度，对信托项目的尽职调查执行不到位，信托项目资金来源存在不合规现象，信保合作项目的尽职调查同样存在疏漏，对投资者的适当性审查也未能充分履行责任。上述行为严重违反了银行业监管法规，被黑龙江银保监局依法查处，合计罚款210万元。

具体来看，黑银保监罚决字〔2019〕52号文档中，中融信托因开展房地产信托业务不审慎被罚款60万元。黑银保监罚决字〔2019〕53号、54号、55号文档分别因信托项目尽职调查不到位、信托项目资金来源不合规以及信保合作项目尽职调查不到位，各被罚款40万元、30万元和30万元。黑银保监罚决字〔2019〕56号文档中，中融信托因投资者适当性审查不到位被罚款50万元。

这些处罚决定均依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，该法规规定了银行业金融机构在何种情况下会面临责令改正、罚款、停业整顿、吊销经营许可证等处罚措施。中融信托的上述行为恰好触犯了该法规的第五项，即严重违反了审慎经营规则。

此次***再次提醒广大投资者，信托业务并非简单的投资渠道，而是需要严格监管和审慎经营的业务领域。作为投资者，应该充分了解信托公司的经营状况、风险管理能力、合规情况等信息，做出明智的投资决策。也呼吁信托公司加强内部管理，严格遵守监管规定，确保业务合规稳健运行，保护投资者合法权益。

银对于银行业的严格监管是为了维护金融市场的稳定和健康发展。对于中融信托此次的违规行为，银的处罚是及时且必要的，为广大投资者上了一堂生动的风险教育课。