一心堂去年拥有30亿现金而利息仅2400万 回复深交

【介绍一心堂财务奥秘：资金运用与利息收入之谜】

近日，关于一心堂（股票代码：002727）的财务情况引起了市场的广泛关注。据悉，这家企业在去年拥有大约30亿元的现金，但其利息收入仅为2400万元。引发了深交所的关注并对此展开询问，要求说明其货币资金及理财产品金额与利息收入之间的勾稽关系。

根据一心堂的年报显示，截至去年末，该公司的货币资金余额高达16.24亿元。其他流动资产明细科目“理财产品本金及利息”余额为14.33亿元。而在一整年中，该公司的利息收入仅实现了24亿元，债权投资在持有期间取得的利息收入为34亿元。这样的财务数据让人不禁好奇其背后的原因。

对于深交所的询问，一心堂给出了详细的回应。原来，公司的其他货币资金主要是银行承兑保汇票证金，其年化利率在正常的市场范围内波动，大约在1.0%-1.5%之间。而公司的银行存款情况更是复杂多样，公司与各大银行签订了协定存款协议。这些协议规定了不同的最低留存额度，从最低的10万元到最高的50万元不等。对应的协定存款利率从低到高包括多个级别：如最低的0.35%-0.38%，最高可达到1.61%。这些利率根据存款的留存额度来计算。若低于最低留存额度，账户余额将按照较低的利率计算存款利息；反之，高于最低留存额度部分的存款将享受更高的利率回报。综合计算下来，一心堂的货币资金年化利率大约在正常水平范围内，即约为1.46%。这样的财务运作方式既能确保资金的灵活性又能实现稳健的财务收益。这背后反映出一心堂高效的资金运用策略和稳健的财务管理能力。