开放式基金价格计算（基金的价格是怎么定的）

揭开开放式基金的神秘面纱：如何计算赎回金额与净值？

一、赎回金额的精准计算

当我们谈论开放式基金的赎回，我们首先要了解的是赎回金额的计算方式。基金赎回采用未知价法，这意味着基金单位交易价格取决于赎回行为发生时的单位基金资产净值。具体计算如下：

赎回金额 = 赎回份额 × T日基金单位净值 - 赎回费用

赎回费用 = 赎回份额 × T日基金单位净值 × 赎回费率

二、深入单位净值

开放式基金的单位净值，简而言之，就是基金的净资产除以总份额。关于其详细计算，您可以参考相关的专业网站或资料。这是理解基金价格、进行买卖的重要基础。

三、买入价的计算时机

购买开放式基金时，如果在3点以前（收市前）购买，将按照当天的净值计算；若在3点以后（收市后）购买，则按第二天的净值计算。了解每天的大盘走势，选择合适的购买时机，对投资者来说是非常关键的。

四、开放式与封闭式基金的净值计算

开放式基金的净值计算相对简单，即净资产除以总份额。而封闭式基金的净值计算则没有固定的公式，其受多种因素影响。

五、赎回价格的决定因素

基金的赎回价格遵循“未知价”原则。如在招行购买的基金，交易日15:00前的购买或赎回，按照当日净值成交；而15:00后的操作则视为下一个交易日的交易。单位成本和购买日净值的不同，可以理解为平均购买成本。

六、开放型基金的交易价格确定

开放型基金的交易价格是根据基金所持有的股票、债券当日收盘价以及先进持有量计算出的当日证券市场收盘后的基金净值来确定的。用基金净值除以基金总份额，得到的就是该开放式基金当日的交易价格。

七、基金买卖价格的确定

对于存在买卖价格的只有ETF、LOF和封闭式基金，它们的价格随着净值波动。而开放式基金的买卖价格，实际上是根据其净值来确定的，同时也会考虑手续费的因素。投资者在买卖基金时，需要了解并接受这一点的差异。

理解开放式基金的赎回金额、单位净值、交易价格等计算方式，对于投资者来说是至关重要的。它们能够帮助投资者做出更明智的投资决策，实现资产的增值。选择合适的购买和赎回时机，也是投资成功的重要因素之一。