买的基金持仓价比当天的高（买基金怎么知道当

关于基金的一些常见问题解答

一、关于基金持有股票大涨而收益却亏损的问题

持有的股票大涨，但收益却未立即体现，这是因为股票的涨幅尚未被计算并体现在当天的收益中，通常第二天就可以看到体现出来的收益。

二、关于基金净值下跌但仍旧亏损的问题

即使基金净值下跌，如果跌的净值仍高于当前的持仓成本价，你仍然会亏钱。亏的是之前的盈利，而不是本金。

三、关于基金盘中估值与实际净值差距的问题

盘中估值只是根据大盘行情进行的估算，不一定准确。由于各基金的持仓结构不同，以及基金的仓位不得而知，因此实际净值可能与盘中估值存在差距。特别是在大盘上涨时，许多股票可能下跌，导致基金净值不升反降。

四、关于定投购买基金时净值上升的问题

每次定投购买基金时，如果净值比上一次高，意味着该基金在这段时间内每份额有所盈利。按照新的净值进行计算。至于在三点前购买基金但净值却升高的情况，这是因为基金买卖遵循“未知价交易”原则。你购买时看到的是昨天的净值，但实际成交的是按照当晚的净值计算，而当天基金可能是盈利的。

五、关于购买基金时的价格问题

购买基金时，无论是交易日3点前还是后的交易，都是按照当日净值计算。购买基金时的价格实际上是在你成交后才知道的，需要等基金公司公布当天的净值。

六、关于基金买入时的价格确定问题

基金买入的价格确定方式不同于封闭式基金。开放式基金的交易价格以基金单位净值为依据。办理赎回手续时，以基金单位净值为“成交价”。T日的基金单位资产净值是在当日交易截止后进行统计并计算得出的，作为投资者申购赎回的依据。

七、关于基金当日成交价的计算问题

开放式基金的成交价是以基金单位净值为依据的。基金的申购和赎回每天都在发生，因此作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天收市后进行计算并于次日公布。计算基金资产总值时，遵循一定的原则，包括已上市证券按公告截止日当日平均价或收盘价计算等。基金的盈亏率也会影响到买卖价格的计算。

基金的运作和净值计算是一个复杂的过程，需要投资者耐心和理解。希望以上解答能够帮助你更好地理解基金运作的相关问题。