基金除息日扣除的钱（公募基金管理费如何收取

基金场外除息日是指投资者在基金公司的网站或银行等渠道购买的基金进行分红时确定的某一特定日期。在这一日期，基金份额净值会根据分红比例进行除权，即从基金资产中减去所分的红利总金额。与场内除息日不同，场内除息日是指投资者在交易所购买的基金的除息日。

基金分红中的权益登记日是基金公司为进行红利分配而设定的日期，用于界定哪些基金持有人可以参与分红。在权益登记日当天持有或申购基金并得到确认的投资者，均可享受基金分红的权益。除息日则是分红方案中确定的从基金资产中扣除红利的日期。在这一日，基金净值会因红利的扣除而降低。派息日则是基金公司将分红款项拨付给基金持有人的日子。

关于除息日当天的基金净值计算，它是按照分红后的净值来算的。例如，如果分红前的净值是1.2元，分红后的净值可能会降至1元。在除息日当天，买入价格也会是降低后的价格，同时无法获得当天的分红。至于基金管理费和托管费的收取，无论持有基金多少年，这些费用都会收取。托管费是按基金资产净值的一定比例（通常为0.25%）逐日累计计提，用于保管和处置基金资产。管理费则是支付给基金管理人的报酬，按基金净资产值的一定比例计提。至于基金分红的频率，达到分红条件时，每年至少会分红一次，但具体频率还需根据基金的投资情况来决定。基金分红是基金运营良好的一种表现，但投资者应该理性看待，结合市场实际情况做出判断。

关于基金托管费的会计核算，包括核算原则、计提方法、账务处理等，都有明确的规定和流程。对于投资者来说，了解这些会计处理方法有助于更好地理解和掌握基金投资的费用情况。选择基金时应综合考量其长期表现、风险控制、管理团队等多方面因素，而不仅仅是关注分红情况。在选择持有基金时，长期持有是一个常见的策略，但也要根据市场情况和自身的投资目标来调整。

以上内容仅供参考，投资有风险，投资者应根据自身的风险承受能力和投资目标来做出决策。