券商基金投顾试点（公募基金投顾业务）

最近证监会批准了基金投顾试点，引起了广泛关注。那么，究竟什么是基金投顾试点呢？对于我们基金投资来说，它又有什么帮助呢？

基金投顾试点是一种新的服务模式，目前共有五家机构获得试点资格，包括中欧基金旗下的子公司中欧钱滚滚等。这些试点机构将为客户提供专业的投资建议和策略，帮助客户更好地管理自己的投资基金。这一试点的推出，改变了传统的收费模式，将收费方式从交易型费用调整为按照保有规模收取的方式，有助于投顾机构、投资人以及销售机构之间的利益更加一致。这意味着投顾机构将更加注重长期稳定的收益，而不是短期交易利润。基金投顾试点也为客户提供了一站式服务，根据客户的需求量身定制投资方案，实现账户的全面管理。

接下来，我们来了解一下中欧钱滚滚的背景。中欧钱滚滚是中欧基金旗下的官方理财APP，也是中欧基金产品的销售渠道之一。其凭借出色的业绩和专业的服务，获得了广大投资者的信赖和认可。此次能够入选首批五家基金投顾试点之一，也充分证明了其在行业内的实力和影响力。中欧钱滚滚已经在APP上推出了水滴智投等功能，为客户提供了一键生成投资方案、动态调仓管理等便捷服务。未来随着投顾业务的开展，还将推出更多新的变化和服务。

关于基金投顾业务试点具体是哪几家机构的问题，目前已经有易方达基金、南方、嘉实基金、华夏基金和中欧基金等几家优势明显的公募基金公司获得了试点资格。这些机构都是业内领先的基金公司，拥有强大的研究团队和丰富的投资经验。他们的目标是为客户提供更好的投资体验和服务，帮助客户实现财富的增值。具体来说，基金投顾的作用是接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体决策，包括选择具体的品种、数量以及买卖时机等。还可以代替客户进行基金产品的申购、赎回、转换等交易申请。这种智能的投资顾问服务将为投资者提供更加便捷、专业的投资体验。

那么，基金产品和理财产品有什么区别呢？其实基金是理财产品的一种，但并不是所有的理财产品都是基金。比如银行发售的信托型理财产品并不属于基金范畴。私募基金管理人的投顾资格并不是每做一个产品都需要重新申请一次。只需进行产品备案即可进行新产品的研发和推广工作。至于理财、投顾和资管的区别则在于它们所涉及的范围和目的不同。理财更侧重于长期的财富规划和管理；投顾则更注重提供专业的投资建议和策略；而资管则涉及更广泛的资产管理和投资策略。三者各有侧重但相互关联共同构成了现代投资领域的重要部分。

总之通过基金投顾试点可以了解到一种新的服务模式正在兴起为投资者提供更加便捷专业的投资体验对于中欧钱滚滚而言其在业内实力强大专业可靠将成为投资者值得信赖的选择之一！而对于广大投资者来说选择一个适合自己的理财产品需要综合考虑产品的类型风险以及自己的风险承受能力和收益预期这样才能做出明智的投资决策实现财富的增值！