基金公司业务知识培训（公募基金公司）

揭开基金世界的奥秘，掌握基金投资的入门知识

你是否对基金投资充满好奇，想要探索这个充满机遇的投资领域呢？那么，让我们一同启程，深入了解基金的世界吧！

投资基金是一种集合大众资金，共同分享投资利润、分担风险的方式。简单来说，就是通过汇集众多投资者的资金，委托专业的投资专家进行统一投资运作。如果你想参与基金投资，首先你需要掌握一些基础知识。

基金的分类与选择是第一步。按照不同的分类标准，基金可以分为多种类型。例如，按组织形式划分，有契约型基金与公司型基金之分。契约型基金是基于信托契约而成立的，而公司型基金则是依据公司法设立。在我国，契约型基金是主要的投资基金形式。还有封闭式基金与开放式基金之分。封闭式基金有固定的发行总额和存续期限，而开放式基金的发行总额则不固定，投资者可以随时申购或赎回基金单位。

了解基金的基础知识后，你还需要掌握投资基金的运作流程。从投资者资金的汇集到基金管理人的投资运作，再到投资收益的分配，这一系列流程构成了基金运作的完整链条。在这个过程中，基金管理人、基金托管人以及投资者之间的信托关系是关键。在我国，基金托管人必须由合格的商业银行担任，确保资金的安全与运作的合规性。

说到我国基金市场，不得不提我国的基金管理公司。目前，我国有众多的基金管理公司，其中不乏业绩卓越的公司。了解这些公司的排名及其投资策略、业绩表现等，可以帮助你更好地选择投资目标。

了解了这些基础知识后，你可能会问，如何学习这些基金知识呢？其实，除了阅读专业书籍、参加培训课程外，你还可以向投资专家咨询、阅读相关网站和论坛等。对于外汇和基金的业务，你需要学习货币市场的知识、汇率风险、外汇交易技巧以及基金投资策略等。

投资基金是一种值得考虑的投资方式，但在投资前一定要做好充分的准备和了解。通过掌握基金的基础知识、了解运作流程、熟悉我国的基金市场及优秀的基金管理公司，你将能够更好地把握投资机会，实现财富的增值。 封闭式基金与开放式基金的区别

通过下表，我们可以清晰地看出封闭式基金与开放式基金的主要差异：

封闭式基金 | 开放式基金

|

交易场所 | 深、沪证券交易所 | 基金管理公司或代销机构网点（主要指银行等网点）

基金存续期限 | 有固定的期限 | 没有固定期限

基金规模 | 固定额度，一般不能再增加发行 | 没有规模限制（但有最低的规模限制）

赎回限制 | 在期限内不能直接赎回基金，需通过上市交易套现 | 可以随时提出购买或赎回申请

交易方式 | 上市交易 | 基金管理公司或代销机构网点（主要指银行等网点）

价格决定因素 | 交易价格主要由市场供求关系决定 | 价格则依据基金的资产净值而定

分红方式 | 现金分红 | 现金分红、再投资分红

费用 | 交易手续费：成交金额的2.5‰ | 申购费不超过申购金额的5%；赎回费不超过赎回金额的3%

投资策略 | 封闭式基金不可赎回，能够充分运用资金，进行长期投资。 | 开放式基金须保留现金或流动性强的资产，以应对投资者随时赎回，长期投资受限。

信息披露 | 基金单位资产净值每周至少公告一次 | 单位资产净值每个开放日进行公告。

证券投资基金的特点

证券投资基金是一种由专家运作、专门投资于证券市场的基金。其特点包括：

1. 专家管理：配备大量投资专家，具备丰富的投资经验和理论知识。

2. 间接投资方式：投资者通过购买基金间接投资于证券市场，无需直接参与公司的决策和管理。

3. 投资小、费用低：最低投资额较低，适合中小投资者。费用通常也较低。

4. 组合投资、分散风险：通过汇集众多小额资金，分散投资于各种股票，降低单一股票跌价带来的损失。

5. 流动性强：买卖程序简便。封闭式基金可直接在二级市场套现，买卖程序与股票相似；开放式基金则可通过多种渠道申购或赎回。

外汇和基金业务需要学习的知识

若您想从事外汇和基金业务，以下知识是您需要学习的：

1. 金融市场基础知识：了解股票、债券、外汇等金融产品的基本特性。

2. 投资理论：学习基本的投资理念、投资策略和风险管理方法。

3. 基金产品知识：了解不同类型基金的特点、风险收益特征和投资策略。

4. 交易技巧：掌握买卖时机、交易策略等实战技能。

5. 法规和政策：熟悉相关的金融法规、监管政策以及行业动态。

学习基金方面知识的重要性

当投资者打算赎回基金时，只需携带开户行的借记卡和基金交易卡，在下午3点前填写并提交交易申请单。柜面受理后，投资者可在5天后查询，赎回资金将到账。

对于新手来说，了解基金入门基础知识是必要的。基金，简单来说，就是我们把钱交给基金公司去买股票或债券。基金公司由于拥有专业的人员和庞大的资金，能够承担较高的炒股水平。投资股票型基金就等同于间接投资股票，自然会承担相应风险。对于基金投资费用方面，货币型基金一般无费用；债券型基金涉及申购费和赎回费；股票型基金则有较高的申购费和赎回费。具体费率会因购买渠道不同而有所差异。

关于基金公司的分类，从狭义上讲，基金公司指经证监会批准的从事证券投资基金管理业务的基金管理公司；广义上还包括私募基金公司。公募基金公司的业务及人员活动受到证监会的监管。基金公司还有公司制和有限合伙制两种组织形式。证券投资基金是基金公司发行的产品，涉及发行、管理、托管等环节。重要的是要明白，基金财产独立于基金管理人固有财产，基金公司破产时，基金财产不受影响。

公司型基金与股票的区别在于，公司型基金是由基金管理机构发起设立的，采用公司董事会形式决定基金重大事项和投资风格。它是一种投资工具或投资组织形式，也可以理解为基金管理公司设计的一个投资品种。投资者通过购买公司型基金参与投资，由基金管理人负责基金投资运作，而基金托管人则负责保管基金资产。从投资工具特性的视角来看，公司型基金在投资者资本购买基金凭证后，展现出了其独特的优势。基金汇集投资者资本形成的基金资产，具备从事产业、高科技、股票和债券等多元化投资的能力，通过投资收益为投资者带来丰厚的回报，使投资者能够分享这些投资领域的高收益。这种特性让公司型基金成为一种吸引人的投资工具。

从投资组织形式的特性来看，公司型基金通过设立基金，集中投资者的资金，交由专业的基金管理人进行投资，同时由托管人负责保管基金资产。这样的结构将投资者的资金与基金董事会的决策、监督职能以及管理人的投资专长、托管人的保管职能紧密结合，最大化地发挥投资效果。

从投资品种特性来看，公司型基金是基金管理公司推出的产品种类之一。这些基金管理公司在设计和推出公司型基金时，会结合自己的特点和投资风格。虽然基金在正式运作后会由董事会决定选择管理人和投资风格，但最初的管理人和董事会成员往往由设立该基金的管理机构选定。在实际运作中，大多数基金都会选择最初设立它的基金管理公司进行管理，这是因为这些公司对这些基金的了解最为深入，也最熟悉其投资策略和风格。

接下来，我们来看一下中国的十大基金管理公司排名：

1. 南方基金：作为国内首批获中国证监会批准的三家基金管理公司之一，南方基金在公募基金、全国社保基金、企业年金基金等领域均有深厚的管理经验。其管理的公募基金覆盖各种风险收益类型，是国内基金行业的领军者之一。

2. 天弘基金：天弘基金通过推出首只互联网基金——余额宝，改变了整个基金行业的新业态，目前已成为行业内规模最大的基金公司之一。

3. 嘉实基金：嘉实基金是国内最早成立的基金公司之一，目前已成为国内最大的合资基金公司之一，服务范围广泛。

4. 华夏基金：华夏基金构建了以公募基金和机构业务为核心的多元化资产管理平台，服务范围覆盖多个资产类别、行业和地区。

5. 易方达基金：易方达基金在公募基金行业排名前列，其非货币基金管理规模业内排名第一。

6. 广发基金：广发基金拥有强大的资源优势、严谨科学的管理体系和高素质的人才队伍，为投资者谋求长期稳定的收益。

7. 富国基金：富国基金是国内首批成立的十家基金公司中第一家外资参股的基金管理公司，具有丰富的管理经验和稳定的业绩。

8. 汇添富基金：汇添富基金由三家实力雄厚、声誉卓越的集团联合发起设立，始终保持稳健快速增长，致力于为广大投资者提供高效贴心的专业理财服务。这些公司在不同的领域和策略上都有其独特的优势，为投资者提供了丰富的投资选择。经过全体员工的共同努力，汇添富一直在坚定地为成为中国资产管理行业的佼佼者而努力。他们以不懈的奋斗和稳步的发展，向成为国内最优秀的资产管理公司之一的宏伟目标迈进。他们深知，只有通过长期的努力和坚持，才能赢得客户的信任和支持。他们不仅仅是为了满足客户的需求而工作，更是为了超越客户的期望而努力。他们的努力，不仅仅是表面的口号，而是深入的行动。他们的专业团队和高效运营，赢得了客户的广泛赞誉和信任。在风云变幻的市场中，汇添富始终坚守初心，以客户的利益为最高追求。

谈到国内基金行业，国泰基金管理有限公司无疑是其中的佼佼者。自其成立于1998年3月以来，它一直是国内首批规范成立的基金管理公司之一。这家公司在资产管理领域拥有广泛的业务资格，包括公募基金、社保基金投资管理人、企业年金投资管理人等。其业务范围广泛，拥有特定客户资产管理业务和合格境内机构投资人资格等全牌照资格。作为一家业内领先的基金公司，国泰以其稳健的投资策略和专业的投资团队赢得了广大投资者的信任和支持。

华安基金管理有限公司同样是中国基金行业的翘楚。该公司于1998年6月成立，是国内首批基金管理公司之一。其注册资本高达1.5亿元人民币，总部设在上海陆家嘴金融贸易区的心脏地带。华安基金以其卓越的投资业绩和专业的投资团队赢得了市场的认可和尊重。以上所提及的基金公司只是中国基金行业的一个缩影，投资者在选择投资目标时还需要综合考量多个方面因素。基金的排行榜并不能完全代表一个公司的实力和业绩，投资者需要根据自己的风险偏好和投资目标做出明智的选择。这些基金公司都在为投资者带来最大的收益而努力工作着，是值得信赖的投资选择之一。