基金投顾将扩容 20多家机构参与新一轮答辩

基金投顾领域的新进展：机构踊跃参与新一轮答辩，争夺投顾资格

新一轮基金投顾资格答辩正如火如荼地进行，吸引了包括基金公司在内的约20家机构积极参与。这是继公募基金投资顾问业务试点启动后，行业发展的一大新动向。

据了解，此次答辩通过问卷形式展开，涵盖100道题目，涉及投顾业务的各个环节。参与机构需在回复问卷后接受现场评审。资深业内人士透露，参与机构主要是未获得上一轮投顾牌照的头部基金公司和销售机构，以及存量规模较大的中型基金公司。

盈米基金副总裁且慢负责人林杰才表示，今年大概率会有新一批机构获得基金投顾资格。他表示，经过一年多的试点，行业积累了丰富的经验，同时也面临一些问题。从业者正在优化业务模式，预计政策方面也会不断调整，以引导行业健康发展。

目前，获得基金投顾资格的机构包括基金公司、商业银行、证券公司以及第三方机构，这种多元化发展对投资者来说是有利的。易方达基金副总裁陈彤表示，不同类型的机构拥有不同的资源禀赋，在基金投顾业务上应携手合作，共同建立一个新型的买方代理投顾生态。

陈彤进一步指出，互联网公司、券商和基金公司在基金投顾业务中各有优势。基金公司深刻理解基金产品，券商拥有强大的研究能力，而互联网公司则具有强大的流量和技术开发能力。未来，各方应充分利用各自的优势，共同推动基金投顾业务的发展。

林杰才认为，基金公司在基金投顾业务上可能会更注重产品化的思维，而券商则可能更多地继承证券咨询业务的业务思路和优势。他预计，基金公司在产品管理、银行与互联网平台的合作等方面将有出色表现。

沪上一家基金公司表示，其在FOF、MOM等组合投资类产品方面积累了丰富的经验，可以向银行、三方机构输出组合建议，在投资策略方面更具优势。

为了推动基金投顾业务的发展，多家机构正在积极招揽人才。据了解，汇添富、博时等基金公司已开始在招聘网站上招聘相关人才。陈彤表示，基金投顾作为一项新业务需要大量综合型人才，现在人才缺口较大，需要招募并系统地培养各类人才。

虽然基金投顾业务推出仅一年多时间，但客户推广和平台上线等各项业务都在稳步推进中。陈彤表示，基金投顾业务的发展速度比许多人想象的要快，他对该业务的发展前景充满信心。作为一个新领域，基金投顾业务在实际发展中仍存在一些问题需要解决，如卖方代理思维的转变速度、如何有效隔离基金投顾业务和原有传统业务等。

林杰才指出，基金投顾承载着解决“基金赚钱、基民不赚钱”这一行业痛点的使命。他认为，在波动的市场中，基金投顾机构将面临新的挑战，但这也是体现其业务优势的时候。如何帮助投资者实现资产保值增值是对基金投顾业务的真正考验。嘉实财富也强调，在当前的市场环境下，做好顾问服务是关键，利用自身投研优势帮助投资者捕捉投资机遇。基金公司人士谈投顾之道：深度陪伴与精准服务的重要性

在基金投资的波澜起伏中，如何更好地陪伴和服务投资人，特别是在市场波动和下跌时给予坚定的支持，成为了基金公司人士热议的话题。一位基金公司人士透露，“投顾”不仅关乎“投资”，更关乎“服务”。经过二十余年的发展，基金公司在投资研究方面已有显著优势，但“服务”的关键在于如何真正触及和深入理解客户。

当前，投顾业务主要依托线上代销平台展开。随着线上化趋势的加强，拥有更多客户基数对于基金公司至关重要。这不仅有助于更全面地了解客户的真实需求，还能捕捉到投资和持有基金过程中遇到的问题。客户画像的精准构建，使得基金公司能为客户提供更符合其特性的产品和个性化的投顾服务。目前基金公司所掌握的客户数量仍显有限。

投顾业务部门与其他部门的隔离问题，以及客户对投顾服务收费存在的困惑，是当前业务发展的两大难点。上述基金公司电商人士表示，要想真正提升投顾服务水平，必须有效解决这些问题。而在此过程中，系统的强大支持尤为关键。虽然IT系统建设并非资管机构的核心业务，但在数字化时代，没有高效的IT系统支持，基金投顾业务的进步将受到限制。资管机构需要在IT投入上实现稳步增长，以适应日新月异的投顾服务需求。

面对市场波动和不确定性，基金公司不仅要展示其强大的投资研究能力，更要展现出深度陪伴投资人的决心和耐心。只有真正做到以客户为中心，通过精准的服务和强大的系统支持，才能在激烈的竞争中脱颖而出，赢得客户的信任与长期支持。对于基金公司而言，这是一条漫长而充满挑战的道路，但也是一条通往成功的必由之路。