基金中什么是累计净值（买基金看单位净值还是

一、基金净值与累计净值

对于初次接触基金的朋友来说，可能会经常听到“基金净值”与“累计净值”这两个词汇。那么，它们究竟意味着什么呢？

基金净值，也称为基金单位资产净值，是每一份基金份额的真实价值。这个价值是通过将基金的总资产扣除费用后，与基金的总份额相比得出的，单位是元/份。在基金的交易过程中，无论是申购、赎回还是转换等，都是基于这个净值来处理的。

而基金累计净值，则是基金单位净值与从成立以来累计分红的总和。换句话说，它是基金自成立以来的所有收益累计值，体现了基金从始至终的总体表现。

以嘉实策略为例，其单位净值是2.055元，如果加上历史上的分红，累计净值则为2.636元。需要注意的是，当基金进行分红时，其单位净值会有所下降，因为分红本身就是基金资产的一部分。虽然投资者收到了分红，但基金的净值也会相应减少。而累计净值的设立，就是为了体现基金从开始到现在的总体收益情况。

二、解读基金中的累计净值

当我们谈到基金的累计净值，它在某种程度上代表了该基金自成立以来的综合表现。这是通过把每个营业日根据市场收盘价计算出的基金总资产价值与各类成本和费用相减，然后再加上自成立以来的所有分红派息来得到的。通过这个值，我们可以比较直观地了解基金在运作期间的历史表现。

三、基金净值与累计净值的作用及差异

基金的单位净值是实时反映基金资产价值的指标，而累计净值则为我们提供了一个更全面的视角，展现了基金自成立以来的所有收益。那么，为什么会出现累计净值低于单位净值的情况呢？这主要出现在ETF基金中。为了完全复制所跟踪的股票指数，ETF基金会在某一时日将基金净值折算为所跟踪指数点位的千分之一。这就导致了虽然从未分红的ETF基金的累计净值和单位净值相等，但在某些情况下，单位净值会高于累计净值。

四、如何判断基金的盈亏？

对于投资者来说，判断自己是通过基金赚了还是跌了，主要是看单位净值。如果买入时基金的价格低于现在的单位净值，那么就是赚钱了。单位净值的变化直接反映了基金的盈亏情况。

总结：

基金净值与累计净值是反映基金表现的两个重要指标。了解它们的含义和作用，可以帮助我们更全面地了解基金的投资情况。而判断基金的盈亏，主要还是要看单位净值的变化。希望每一位投资者都能通过合理的投资，获得满意的回报。