公募基金卖出净值按哪天算(基金赎回按哪一天
基金 2025-06-19 17:45www.16816898.cn私募基金
基金赎回净值的计算涉及多个方面。对于提交时间在交易日(周一至周五)15:00之前的赎回申请,通常以当天的净值计算;而对于15:00之后的申请,则按下一个交易日的净值计算。基金卖出时的净值确认也遵循这一原则。对于海外基金如QDII基金,赎回时的净值计算也是基于提交申请当天的净值,尽管由于时差原因,基金公司可能要到隔天才公布收盘价。
投资者在赎回基金时,需明确提交时间以确认净值计算日期。例如,若投资者在周五下午3点前提交赎回申请,那么将按照周五的净值计算;若在周五下午3点后提交,则按照下周一的净值计算。同样,在非交易日提交的赎回申请会顺延至下一个交易日进行计算。基金的申购和赎回自《基金合同》生效后不超过3个月的时间内开始办理,公告和确认流程也需要投资者注意。
值得注意的是,基金赎回过程需要一定时间,一般需要两个工作日经过系统确认后再进行清算。一般的开放式基金赎回流程为T日未报、T+1已报、T+2已成。投资者提交的赎回申请经过T+2日系统确认后,才能视为赎回成功。对于海外基金,赎回时间通常不会超过一周。
除了了解基金赎回净值的计算方法,投资者还应关注基金的其他相关信息,如基金的风险等级、历史表现、管理团队等。在做出投资决策前,建议投资者进行充分的研究和评估。投资者还应定期查看自己的投资组合,以确保其符合个人的风险承受能力和投资目标。基金投资需要谨慎决策,投资者应保持理性并充分了解相关知识,以做出明智的投资选择。
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