银联发通知严打套现类APP 哆啦云等多家被特别点

在数字化交易的时代背景下，中国银联于4月16日发布了《关于防范辖内机构业务违规可能引发衍生风险事宜的通知》。这一通知旨在提醒银联各地区分公司密切关注并防范线上商户的交易风险，特别是针对疑似违规套现的商户。

银联要求各分公司全面梳理存量线上商户的交易场景、费率、交易量及交易特征，对任何异常交易模式进行及时排查。这些异常交易包括但不限于交易金额为整数或接近整数、笔均金额异常等疑似套现行为。一旦发现可疑商户，必须立即上报总公司，以便进行进一步调查和处置。

随着线上交易的日益繁荣，一些APP以“金融创新”为借口，提供看似便捷的支付渠道和构造虚假交易的套现服务。用户只需下载这些APP，在线注册并绑定银行卡，即可在任意时间选择通道发起无卡交易、提现。这些行为不仅违反了金融行业的规范操作，更可能引发一系列连锁性的金融风险***，如信用风险、舆情风险等。

值得注意的是，银联特别点名了哆啦云、浪莎支付、爱卡卡、稳稳卡管家等公司，并对其进行了重点标注。据统计，自2017年10月起，机构上报的套现欺诈金额中，通过无卡交易的比例逐月上升。今年1月份，这一比例已上升到8%，且高度集中在某些地区和收单机构的公缴类商户。

银联此次行动体现了对金融风险的深度警觉和坚决防范的态度。在数字化时代，金融安全同样至关重要。任何对无卡支付类APP的无序滋生的放任，都可能使这些工具成为线上养卡套现的温床，进而引发一系列严重的风险***。对此，银联及各分公司必须保持高度警惕，坚决打击任何形式的违规行为，确保金融市场的健康稳定。