重庆三峡银行股东构成（风险较高银行名单）

1、关于在重庆三峡银行开设基本存款账户所需的资料

您若打算在重庆三峡银行设立基本存款账户，需准备以下必要资料：

您的有效身份证件，如身份证、护照等；

公司的相关注册文件，如营业执照、税务登记证等；

公司公章及法定代表人身份证明；

银行开户许可证（如有）；

其他可能需要提供的证明文件。

2、关于重庆三峡银行的性质

重庆三峡银行的前身是万州商业银行，现已发展成为一家股份制商业银行。虽然它拥有广泛的国有控股背景，但从严格意义上讲，它并非国有企业，而是重庆的地方性银行。其主要股东为重庆，因此可以视为国有控股的商业银行。

3、关于银行高风险人群的界定

当前银行在评估风险时，可能会特别关注以下十类人群：休闲娱乐业从业者、小型餐饮业经营者、美容业从业者、简单体力劳动者、以佣金和提成为主要收入的人群、农民、部队人员、小型服务业从业者以及实习兼职和内退人员等。这些人群可能因为各种原因被银行视为具有较高风险。

4、关于银行高风险国家

在银行业，一些国家因各种原因被归类为高风险国家。这些国家往往因***、经济或其他因素导致金融环境不稳定，企业或个人在这些国家的金融交易也可能受到限制。例如，朝鲜、伊朗和古巴等国家就被视为高风险国家。

5、关于银行风控名单的含义

银行的“风控名单”是指银行为管理和控制风险而设立的一份名单。这份名单可能包含一些被认为是风险较高的个人或企业。这些风险可能涉及欺诈、***、恶意欠款等行为。在银行内部，对于被列入风控名单的个人或企业，银行会采取更加严格的审核和监督措施，以确保金融交易的安全和合规。