基金投顾服务门槛（公募基金私募基金区别）

关于证券业协会规定的MOM基金、私募股权基金等理财产品的投资门槛，以及个人如何申请基金QDII业务等问题的解答

一、关于MOM基金的投资门槛

证券业协会规定，MOM基金的投资门槛一般为50万元起。这类基金主要面向具备一定资产、有一定投资市场判断能力的投资者。选择MOM基金时，需要看基金管理人的口碑、往年业绩，以及其对宏观、微观的把控能力。还需要看基金是否能根据市场环境变化动态调整仓位配置和投资品种，合作投顾是否优秀，以及投顾产品明细及投资风险偏好是否清晰。

二、关于私募股权基金的起投门槛

私募股权基金的起投门槛也有严格规定。根据新规，私募基金在推介前需要进行合格投资者确认，个人投资者需满足金融资产不低于300万元或近三年个人年均收入不低于50万元，并且投资于单只私募基金的金额不低于100万元。机构投资者需满足净资产不低于1000万元的要求。

三、关于基金QDII业务的申请及资金要求

QDII业务是在货币未完全可自由兑换、资本项目未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性制度安排。个人申请QDII业务需满足一定的资金要求，具体金额需参照证监会的规定。

四、关于私募基金投顾资格

私募基金投顾需要满足“3+3”的投顾资格要求。

五、关于基金理财相关的专业资格证

基金理财相关的专业资格证包括证券从业资格证、基金从业资格证、国家理财规划师（ChFP）认证证书、注册金融析师（CFA）认证证书、国际金融理财师（CFP）认证证书等。

六、关于国内公募基金投顾的推荐

国内有众多推荐公募基金的地方，如银行、券商以及网上第三方平台等。这些销售点一般要求投顾具有基金从业资格证，而券商渠道的投顾相对更为专业。

七、关于如何成为证券投资顾问

想要成为证券投资顾问，首先需要拉客户开户。随后的一切工作都需看个人的能力和努力，包括获取相关从业资格、积累经验和口碑等。底薪虽然不高，但若能成功吸引客户并管理资产，收入仍有上升空间。

投资理财需谨慎，投资者在选择各类理财产品时需了解清楚相关风险和要求，确保自己的资金安全并获得良好的收益。